Финансовая страховка от бухгалтерских ошибок       Бесплатная регистрация ООО   |   ИП       4 способа сэкономить на налогах       CRM, Склад, Торговля, Аналитика в одном месте       Программа для учета в магазинах (54-ФЗ)
Новый Бизнес.Ру

Как узнать, заблокирован ли расчетный счет у организации?

15 октября 2019
42
Средний балл: 0 из 5

Вопрос

Как узнать о блокировке расчетного счета?

Ответ

Блокировка расчетного счета часто происходит при перечислении налогов или из-за подозрительных действий предпринимателя с денежными суммами. Узнать, заблокирован ли расчетный счет у организации, можно через приходящие уведомления, на сайте налоговой службы или в процессе работы, при попытке перевести деньги. Блокировать расчетный счет могут банки, налоговая инспекция или суд. 

Если счет блокируется по решению банка

Когда расчетный счет блокирует банк, это может произойти по следующим причинам:

  1. Если имеется задолженность по кредитам или прочим услугам банка.
  2. Если есть подозрение  в каких-либо мошеннических действиях с расчетным счетом.
  3. Если банк подозревает клиента в отмывании денег. Например, когда сотрудники фирмы часто снимают деньги с бизнес-карт или когда владелец снимает крупные суммы.
  4. Если владелец снимает деньги в тот же день, когда они пришли на счет.
  5. Если открывается много вкладов на небольшой срок.

Подробнее о причинах блокировки расчетного счета можно почитать здесь.

Как узнать о блокировке счета в банке

Блокировку счета в банке можно выявить, связавшись с сотрудником банка. У банка можно потребовать список причин, по которым заблокирован счет. Если он не предоставлен, можно писать заявление в ЦБ.

Заранее быть готовым к блокировке счета банками сложно, хотя иногда банки предупреждают о решении приостановить обслуживание. А еще причиной внезапной блокировки может быть обыкновенная ошибка: например, если банк “перестраховался” и счел законные действия подозрительной транзакцией. 

Почему счет блокирует налоговая

Если счет блокирует налоговая инспекция, это происходит в основном из-за неуплаты налогов или из-за других нарушений НК РФ. При блокировке по причине неуплаты налогов предприниматель не лишается счета как такового: органы блокируют сумму, равную долгу налогоплательщика.

Читайте также о том, как открыть счет для ООО.

Как узнать, что налоговой инспекцией заблокирован расчетный счет

Согласно Налоговому кодексу  (п 4. ст. 76) инспекция сама обязана информировать ИП или фирму о блокировке счета в первый же рабочий день после того, как примет решение. Налогоплательщику по электронной почте направляется копия документа об этом. 

Часто ИП или компания, узнает, заблокирован ли расчетный счет от банка, так как туда информация налоговой приходит в первую очередь.

Можно проследить блокировку счета и на сайте налоговой. Там создана служба, которая фиксирует документоборот между инспекцией и банками. Благодаря ей можно не только узнать, заблокирован ли расчетный счет у организации, но и уточнить, какие еще документы курсируют в банк из налоговой и обратно. Для банков это важный инструмент, который позволяет проверять потенциальных клиентов на блокировку счетов в других кредитных организациях.

Согласно п 12. ст. 76 НК РФ, фирмы, имеющие заблокированые счета, не могут открывать новые. 

Доступ к сведениям о приостановлении действий со счетом открыт на сайте ИФНС и для самих налогоплательщиков, и для контрагентов, которые собираются переводить деньги на упомянутый счет. Так что прежде чем начать сотрудничать с новой компанией, стоит узнать, не заблокирован ли расчетный счет организации.

Также  узнать, заблокирован расчетный счет фирмы или нет, можно с помощью сервиса "Российский налоговый курьер. Контрагенты". С его помощью легко выяснить вероятность проверок налоговой, долги по налогам. Можно поставить контрагентов под контроль и вовремя узнавать все о тех компаниях, с которыми собираетесь работать.

Полностью проверить контрагента и получить отчет о его благонадежности можно также с помощью этого бесплатного приложения.

Блокировка счета по решению суда

Чаще всего счета блокируются при взыскании долгов перед контрагентами, государством и кредитными организациями. Кредитор подает на компанию в суд. Суд принимает решение взыскать с нее средства в пользу кредитора, и на денежные суммы, находящиеся на счетах компании, накладывается арест. 

Так судебным решением обеспечивается сохранность денег для дальнейшего их взыскания. Кроме ареста счета, суд может вынести решение о приостановлении операций по счету. Например, если ответчик имеет какое-либо отношение к экстремистской деятельности или терроризму.


Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.



×
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
×
Регистрация

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Продолжить
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.