Финансовая страховка от бухгалтерских ошибок       Бесплатная регистрация ООО   |   ИП       4 способа сэкономить на налогах       Бесплатный доступ в сервис для автоматизации бизнеса
Новый Бизнес.Ру

Стало ясно, за какие операции Сбербанк заблокирует бизнес-карту

22 июля 2019
9584
Средний балл: 0 из 5
Стало ясно, за какие операции Сбербанк заблокирует бизнес-карту

Сбербанк может заблокировать карту, если заметит подозрительные операции по счету. Какие транзакции могут привести к блокировке, смотрите в таблице.

За что банк может заблокировать счет

Какие действия безопасны

Регулярная выдача с расчетного счета крупных сумм на прочие цели

Платите налоги не менее 0,9% от оборота по счету

Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчетный счет

Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счету, редко снимаете наличные

Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм

Подробно заполняете назначения платежей

Использование бизнес-карты для снятия наличных

Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения

Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день

Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.)

Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса

Для проверки новых контрагентов пользуетесь бесплатным приложением с возможностью выгрузки отчета о должной осмотрительности при выборе контрагентов

Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчетностью)

Своевременно предоставляете информацию и документы по запросу банка — в течение 7 рабочих дней

Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными

Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее)

Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)

 

Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

 

Проверьте также, не допускаете ли вы 10 типичных ошибок предпринимателей, за которые ФНС блокируют счета или накладывают штрафы. 

Источник: журнал "Упрощенка"

logo
×
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.