Финансовая страховка от бухгалтерских ошибок       Бесплатная регистрация ООО   |   ИП       4 способа сэкономить на налогах       Бесплатный доступ в сервис для автоматизации бизнеса
Новый Бизнес.Ру

Банки спросят, куда клиент потратил вклад

  • 13 июня 2019
  • 412
  • Средний балл: 0 из 5
Банки интересуются, куда клиенты тратят вклады

О любопытстве кредитных организаций рассказали клиенты банков.

Банки интересуются, как клиент заработал на вклад и куда потратил деньги. Об этом «Известиям» рассказали вкладчики Сбербанка и МКБ. За отказ предоставлять информацию банки грозят заблокировать счет или вклад.

Один из клиентов сообщил, что копил деньги в МСП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Также банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

Другой вкладчик копил деньги на крупную покупку в одном банке, но решил вывести их через счет  Сбербанка. Спустя неделю после снятия средств госбанк заблокировал счет. У него также потребовали документы об источнике средств и тратах. Принять решение банк пообещал в течение трех недель с даты предоставления сведений. 

В кредитных организациях подчеркивают, что имеют право интересоваться операциями по закону № 115-ФЗ. В Сбербанке отметили, что не раскрывают пороговые суммы и критерии подозрительных операций ( по закону - от 600 тыс. рублей). Список документов для разблокировки счета запрашивают индивидуально. Например, могут попросить договоры об оказании услуг или документы дарения, уточнили в госбанке.

Банки из топ-30 подтвердили, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов в рамках 115-ФЗ. Анализ происходит независимо от суммы денег, отметили в Альфа-Банке. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд факторов, среди них — общий портфель клиента, предыдущие операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента.

logo
×
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.