Финансовая страховка от бухгалтерских ошибок       Бесплатная регистрация ООО   |   ИП       4 способа сэкономить на налогах       Бесплатный доступ в сервис для автоматизации бизнеса
Новый Бизнес.Ру

ЦБ велел банкам «отмечать» всех самозанятых

  • 5 июня 2019
  • 179
  • Средний балл: 0 из 5
ЦБ велел банкам «отмечать» всех самозанятых

Письмо с таким распоряжением появилось на сайте регулятора.

Банки будут мониторить, кто из их клиентов является самозанятым. В анкетах клиентов сделают особые отметки. Проверять граждан порекомендовал ЦБ РФ (письмо от 30.05.2019 №ИН-06-59/46). Тогда удастся снизить число необоснованных блокировок, считают в ЦБ.

Кредитные организации вправе интересоваться происхождением денежных средств и иного имущества клиентов по нормам «антиотмывочного» закона. Но банки могут необоснованно блокировать операции при поступлении на счета самозанятых денежных средств в виде профдохода. На это указал и регулятор.

ЦБ РФ рекомендует банкам проверять информацию о статусе клиента как самозанятого при определении источников происхождения денежных средств, поступающих на его счета.

Также кредитным организациям рекомендовано фиксировать информацию о деятельности клиента в качестве самозанятого в его анкете (досье). Тогда информация отразится во всех подразделениях банка, включая филиалы.

Ранее ФНС советовала самозанятым предоставить в банк справку о своей деятельности, чтобы снизить риск блокировки. А банкам - проверять статус клиента перед заморозкой счета.

Об ошибках, которые ведут к блокировке счета, читайте здесь. Что делать, если вам заблокировали счет - в нашей статье

logo
×
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.