Финансовая страховка от бухгалтерских ошибок       Бесплатная регистрация ООО   |   ИП       4 способа сэкономить на налогах       Бесплатный доступ в сервис для автоматизации бизнеса
Новый Бизнес.Ру

Центробанк требует усилить контроль за малым бизнесом с наличными деньгами

  • 2 ноября 2018
  • 1643
  • Средний балл: 0 из 5

Под прицел регулятора попадают магазины, открывшие счет после 2017 года.

Центробанк требует усилить контроль за малым бизнесом с наличными деньгами

ЦБ потребовал от российских банков усилить борьбу с компаниями малого бизнеса, торгующими наличной выручкой. 

Как сообщает «Коммерсант» со ссылкой на участников рынка, банки могут перестать работать с малым бизнесом из-за этого. Они очень бояться отзыва лицензии и прекращения деятельности и будут стараться найти клиентов покрупнее.

По данным Центробанка, в 2017 году продажа выручки достигла 29% от общего объема транзитных операций повышенного риска.

Эксперты ЦБ называют такую схему обналички:

  1. компания, которая хочет получить наличные, через подставную фирму переводит «безнал» нескольких торговым точкам;
  2. магазины расплачиваются деньгами с поставщиками товаров;
  3. реализовывая товары, посредники получают наличные средства, которые потом возвращают первой компании.

По мнению Центробанка, продажей безнала грешат не только малые магазины, но и розничные сети.

Выделяются такие признаки сомнительного клиента:

  • предприятие малого бизнеса,
  • регистрация после 1 января 2016 года,
  • открытие счета после 1 января 2017 года,
  • налоговая нагрузка не превышает 2%.

Банки будут обязаны на сутки приостановить операцию у клиента, который обладает признаками потенциальных контрагентов. За это время регулятор проверит компанию и вынесет решение, проводить операцию или отказать, предоставив информацию о ней в Росфинмониторинг.

С конца 2018 года Центробанк станет учитывать такие операции при определении общего объема сомнительных транзакций кредитной организации. И если количество оборотов по таким счетам будет высокой, банк может лишиться лицензии.

Работники отрасли подтверждают, что малый бизнес столкнулся с увеличением внимания со стороны банков. Они приостанавливают операции даже на мелкие суммы, вызывая предпринимателя для беседы в отделение кредитной организации.


Подпишись, чтобы не пропустить горячую новость!

logo
×
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.