text
Новый Бизнес.Ру

ЦБ порекомендовал банкам следить за НДС в операциях малого бизнеса

  • 22 февраля 2018
  • 140

Центробанк опубликовал рекомендации для банков, как выявить фирму-однодневку по операциям.

Согласно инструкции, банкам стоит еженедельно анализировать операции клиентов на предмет соотношения объема денежных средств, которые поступили на банковский счет с НДС, и денежных средств, списанных со счета уже без НДС. Это может быть признаком мошеннической схемы.

По мнению юристов, которых опросили «Ведомости», это старая проблема. Большинство банком имеет больше года критерии, позволяющие помечать такие операции как сомнительные.

Если 70% средств поступает на счет с НДС, а уходит с налогом меньше 30% – это сигнал для контроля, советует ЦБ. Также регулятор выделяет операции, которые используются для легализации средств и ухода от налогов – переводы на счета филиалов «Почты России», платежных агентов, например виртуальные кошельки, людей или турагентов.

Отрасли, на которые ЦБ советует обратить, это торговля лесом и стройматериалами, экспорт зерна, сельское хозяйство и так далее. Именно в таких секторах многие работают без НДС.

При этом эксперты считают, что, подозревать в мошенничестве могут и честные компании. Например, по результатам конкурса поставщиком компании могут стать организации на спецрежимах, которым платежи осуществляются без НДС.

Если операция сомнительна, банк может заблокировать счета, потом его сотрудники анализируют операции и даже могут выехать с проверкой.

Ранее Модульбанк отмечал, что самая частая причина блокировки счетов малого бизнеса - махинации с НДФЛ. Три четверти компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ. Чуть больше половины компаний «аномально быстро» выводили средства со счетов. Ровно 50% малых предприятий работали с недобросовестными контрагентами.

Подписывайтесь на наш короткий дайджест новостей на канале в Telegram, будьте в курсе событий и тенденций отрасли.


Не забывайте о возможности больше времени уделять бизнесу, передав часть рутинных функций на аутсорс.


Подпишись, чтобы не пропустить горячую новость!

Будьте в курсе!

Чтобы не пропустить ни одной важной новости, подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме
Мы в соцсетях
×
Требуется регистрация

Зарегистрируйтесь и получайте ответы от экспертов бесплатно

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.