Новый Бизнес.Ру

Блокировки ЦБ затрагивают законопослушных предпринимателей

  • 26 октября 2017
  • 74

Росфинмониторинг сообщил, что с начала года заблокировано 460 тысяч сомнительных трансакций на сумму порядка 180 млрд рублей.

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин доложил президенту РФ Владимиру Путину, что в адрес ведомства поступило около тысячи заявлений о несогласии с блокировкой.

Однако, эксперты считают, что количество жалоб намного больше, потому что большая их часть поступает в ЦБ. Также часть предпринимателей обращается в свои кредитные организации. Помимо того, что обжалование блокировок требует долгого судебного разбирательства, организации попадают в черный список. В этот перечень попадают граждане и организации после первого же отказа банка в проведении операции. На данный момент в нем уже около 400 тысяч клиентов, при этом механизм исключения из списка из-за ошибочной блокировки не предусмотрен.

«В свое время поручением первого вице-премьера Игоря Шувалова было дано указание проработать механизм реабилитации клиентов, попавших в подобные списки, – отмечает статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный. – Эта идея развития не получила, но сегодняшние реалии показывают – к обсуждению данной темы надо вернуться».

ЦБ разъясняет, что отказ конкретному клиенту в прошлом не означает, что банк должен автоматически отказывать в проведении операции. Это повод, чтобы дополнительно изучить клиента. Но банки не готовы тратить силы на усиленный анализ таких клиентов и не хотят рисковать, поэтому автоматически блокируют операции клиентов из черного списка.

Дмитрий Востриков, исполнительный директор ассоциации производителей и поставщиков продовольственных товаров «Руспродсоюз», отметил, что ассоциация уже получает сообщения о невозможности закупить сырье от ИП, потому что они попали в черный список: «Они не могут получить деньги за поставляемую продукцию, даже с подтверждением своей легальной деятельности».

Будьте в курсе!

Чтобы не пропустить ни одной важной новости, подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме
×
Требуется регистрация

Зарегистрируйтесь и получайте ответы от экспертов бесплатно

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.