Финансовая страховка от бухгалтерских ошибок       Бесплатная регистрация ООО   |   ИП       4 способа сэкономить на налогах       CRM, Склад, Торговля, Аналитика в одном месте       Программа для учета в магазинах (54-ФЗ)
Новый Бизнес.Ру

ЦБ запускает новую методику оценки клиентов российских банков

15 октября 2019
24
Средний балл: 0 из 5
ЦБ запускает новую методику оценки клиентов российских банков
Pixabay.com

Юрлиц разделят на три группы риска по принципу светофора



Центробанк в ближайшее время планирует запустить единую платформу по проверке благонадежности клиентов российских банков. Для этого кредитным организациям нужно будет подключиться к системе, в которую будут направляться данные о юрлицах, которые обслуживаются в том или ином банке, пишет РБК со ссылкой на главау департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ Илью Ясинского.

Алгоритм будет оценивать компании по более ста критериям риска. Речь идет о возможном участии юрлиц в сомнительных операциях, налоговых, репутационных, секторальных и других рисках. Каждого будут оценивать по 10-балльной шкале и распределять по трем категориям — «красной», «желтой» и «зеленой».

Меньше всего вопросов будет к клиентам, набравшим до трех баллов. Они попадут в «зеленую» группу, где финансовые операции отслеживаются в обычном режиме, без повышенного внимания. Получившие от трех до семи баллов будут относиться к «желтой» группе, в ней банки будут анализировать клиентов по процедуре посткомплаенса и в случае необходимости принимать меры. Юрлица, набравшие 8-10 баллов, попадут в самую высокорискованную, «красную» категорию, операции таких клиентов будут постоянно отслеживаться онлайн.

Конкретных сроков внедрения новой методики в ЦБ не назвали. Пока что эксперты прорабатывают технические и организационные вопросы.

Ранее «Бизнес.ру» писал, что ЦБ призвал банки и МФО раскрывать клиентам долговую нагрузку.


Для новостей малого бизнеса мы запустили специальный канал в Telegram и группы во Вконтакте, Фейсбуке и Одноклассниках. Присоединяйтесь! Даже Твиттер есть.



logo
×
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
×
Регистрация

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Продолжить
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.