Новый Бизнес.Ру

Банки начинают блокировать подозрительные операции: что делать вам

5 октября 2018
5004
2
Теперь банки обязаны приостановить списание денег со счета, если заподозрят, что их переводят без согласия клиента. Для этого банки будут сопоставлять операции клиентов с их обычными переводами. Сравнивать операции будут по таким параметрам: время, место и сумма перевода, устройство, с помощью которого делают перевод; периодичность операции; получатель средств. Кроме того, параметры каждой операции будут сверять со специальной базой данных, где хранят информацию обо всех случаях или попытках переводов без согласия клиента.

Бухгалтерский совет. Банки начинают блокировать подозрительные операции: что делать вам

Бухгалтерский совет дает: Наталья Мищанин, руководитель отдела бухгалтерского аутсорсинга Главбух Ассистент

Чем опасна приостановка платежа и как себя подстраховать

Из-за приостановки платежа можно нарушить срок оплаты по договору. Чтобы снизить риски, безопаснее переводить все платежи заранее с запасом в два рабочих дня. Если это сложно, переводите заранее только те платежи, которые банк может расценить как подозрительные. Например, если платеж в адрес нового контрагента или оплата не связана с основным видом деятельности организации.

Банк России будет вести базу данных о случаях и попытках переводов денег без согласия клиента. Если такие операции будут повторяться, данные с реквизитами направят во все банки. Кредитные организации будут использовать их в качестве признаков операций без согласия клиента, а значит, чаще блокировать операции.

Устали от учета и отчетности? Передайте бухгалтерский и кадровый учет на аутсорсинг. Три преимущества Главбух Ассистент: 1). Экономия: средняя стоимость 7000 рублей в месяц. 2). Надежность: финансовая ответственность застрахована. 3). Компетентность: учет ведут эксперты журнала "Главбух". Узнать подробнее

На какой срок банк приостановит платеж

Максимальный срок приостановки операции и доступа к электронным средствам платежа – два рабочих дня. Банк обязан в течение этого срока связаться с владельцем счета и убедиться, что операцию совершает сам клиент. Как только клиент подтвердит операцию, банк должен сразу ее провести и восстановить доступ к электронному средству платежа.

Что делать, если банк заблокировал операцию

Если получите сообщение о приостановке операции, свяжитесь с банком. Безопаснее это сделать тем способом, который указан в договоре на обслуживание или в сообщении банка. Если получили сообщение по телефону или в форме СМС-сообщения, сначала проверьте, что оно точно от обслуживающего банка. Например, через единый контактный центр банка.

Когда свяжитесь с банком, подтвердите законность платежа и свое намерение провести операцию. В какой форме это сделать, выясните в своем обслуживающем банке.

Заранее подготовьте всю информацию об операции. Например, сведения о получателе, назначении платежа и его сумме.  Когда подтвердите операцию, банк должен сразу ее провести и восстановить доступ к электронному средству платежа.

Остались вопросы по теме? Задавайте в комментариях. 

Добавить комментарий
Комментарии доступны только авторизованным пользователям. Для того, чтобы оставить комментарий - авторизуйтесь или зарегистрируйтесь. Регистрация займет менее 1 минуты.
  • Иванова Ольга
    Иванова Ольга
    9 ноября 2018, 21:54:31
    Прошу сообщить нормативный акт, по которому банк может приостановить операции.
    • Кутузова Татьяна
      Кутузова Татьяна
      12 ноября 2018, 15:25:26
      Ольга, признаки перевода денежных средств без согласия клиента утверждены приказом Банка России от 27 сентября 2018 года № ОД-2525
Да, это бесплатно!

— Регистрируйтесь и качайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Займет минуту
Зарегистрироваться
×

Оцените преимущества нашего бухгалтерского обслуживания. Сейчас самый удачный момент для этого:

 
Получить

Нажмите кнопку или звоните на 8 (800) 550-96-82 (звонок бесплатный)
Гость, мы дарим вам скидку 25% на целый год бухгалтерского обслуживания — Получить
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.