Торговля и Склад онлайн
Попробовать бесплатно

Как проверить контрагента на благонадежность

1130
Как проверить контрагента на благонадежность
Прежде чем подписывать контракт или заключать договор о сотрудничестве с другой фирмой, каждый предприниматель должен самостоятельно проверить контрагента на благонадежность и удостовериться в его добросовестности. Это необходимо для того, чтобы избежать связей с компаниями «нечистыми на руку» и обезопасить свой бизнес от неплатежеспособных фирм, причастных к отмыванию денег организаций или мошенников.

Содержание:

1. Для чего нужна проверка контрагента?
2. Что нужно знать о контрагенте?
3. Проверка контрагента по ИНН
4. Работа с информацией о контрагенте

Для чего нужна проверка контрагента?

Из года в год государство делает все возможное, чтобы сделать предпринимательскую деятельность во всех сферах максимально «прозрачной»: беспрестанно в законодательство – трудовое, налоговое, гражданское, административное – вносятся важные поправки, которые помогают повышать прозрачность сделок в современном бизнесе, помогают бороться с «фирмами-однодневками», пресекают мошенническую деятельность компаний, которые работают под видом надежных государственных организаций.

 Но все же и этих мер бывает не вполне достаточно, и в нашей стране увеличивается количество не только обманутых граждан, но и предпринимателей, чей бизнес понес значительные потери именно из-за сотрудничества с ненадежными контрагентами. Как же в такой обстановке «всеобщей ненадёжности» обезопасить себя и свой бизнес?

Успешность бизнеса напрямую зависит от уверенности в своих партнерах: если предприниматель дорожит репутацией своей фирмы и не хочет надолго «очернить» свое имя связями с мошенниками, то он должен быть максимально уверен в своих партнерах, контрагентах, поставщиках и дистрибьютерах. Каждый бизнесмен должен заключать договоры и подписывать соглашения о сотрудничестве с фирмами только после полной и всесторонней их проверки. Это поможет предпринимателю оградить себя от ненужных рисков.

Читайте также: Простые способы вести взаиморасчеты с контрагентами

Но, в то же время, начиная сотрудничество с другой компанией, бизнесмен не должен своим недоверием «перегибать» палку: с самого начала отношения с партнерами нужно стоить доверительные, крепкие, но забывать о пословице «доверяй, но проверяй» не следует. Даже если нового партнера вам посоветовали знакомые, «проверить» надежность фирмы по различным каналам все же необходимо. Уточните способность компании выполнять обязательства по договору с вашей организацией и ее непричастность к каким бы то ни было криминальным схемам по отмыванию денег в прошлом.

Что нужно знать о контрагенте?

Прежде чем заняться проверкой контрагента или партнера «вплотную» есть несколько аспектов, на которые точно нужно обратить внимание. Если хотя бы один из нижеперечисленных пунктов вызовет у вас сомнения, то с долей вероятности можно говорить о том, что контрагент в итоге окажется неблагонадежным.

Первое, на что необходимо обратить внимание, в процессе знакомства и после начала сотрудничества с новым контрагентом – это руководство компании. Как правило, полные данные о руководителе фирмы находятся в открытом доступе, а, значит, и узнать о том, что это за личность не составит труда. Обратите внимание, руководителем скольких фирм, помимо нужной вам, является этот человек. Тот факт, к примеру, что все его «остальные» компании находятся на грани банкротства или их работа имела нарекание у правоохранительных органов, должен являться первым тревожным звоночком. Особенно необходимо проверять руководителей фирм-подрядчиков. Не редки случаи, когда владельцем сразу нескольких малых фирм, участвующих в тендерах, является один и тот же человек, а, значит, это повод задуматься о целесообразности работы с такими компаниями. Проверьте информацию о наличии судимости у руководителя фирмы-контрагента, не привлекался ли он ранее к административной или уголовной ответственности.

Второй момент, на который нужно обратить особое внимание – это разрешение на ведение определенных видов деятельности или наличие лицензии у предприятия-контрагента. Как известно, определенные виды деятельности фирмы не могут осуществлять без специальной лицензии, к примеру, медицинские и учебные организации, транспортные организации, предприятия общественного питания, аптеки, магазины, продающие алкогольную продукцию, фирмы из сферы строительства, добычи полезных ископаемых и т.д. В уставных документах фирмы-контрагента должны быть прописаны все ее виды деятельности, согласно Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности. Все лицензии для ведения бизнеса должны быть у фирмы-партнера в порядке и в наличии.

Читайте также: Коммерческая недвижимость: аренда или собственность?

Не менее важно при первичной проверке фирмы-контрагента обратить внимание на срок работы данной компании. Как давно зарегистрирована фирма? Если фирма работает всего лишь полгода, это, конечно, не говорит о ее неблагонадежности, но задуматься все же стоит. Также стоит усомниться в честности партнера, который позиционируется, как «организация с десятилетним опытом работы, на счету которой сотни реализованных проектов», а вот по документам зарегистрирована фирма несколько месяцев назад. Очевидно, что контрагент старается «набить себе цену» и попросту лжет своим партнёрам.

Обратите внимание на адрес фирмы. Зачастую фирмы-однодневки пользуются именно массовыми юридическими адресами, а также нередки случаи регистрации фирм в нежилых помещениях, которые не предназначены для офисов и ведения бизнеса. Напомним, что если по определенному адресу зарегистрировано больше, чем десять фирм, то такой адрес является массовым, а значит в пору задуматься о благонадёжности такой компании-контрагента.

Также, по возможности, необходимо разузнать такую информацию, как не является ли фирма-контрагент участником процедуры ликвидации или банкротом, не были ли дисквалифицированы ее руководители от ведения предпринимательской деятельности, не наложен ли на работу фирмы запрет и т.д. Итак, если хотя бы одному из этих пунктов у руководителя фирмы были вызваны сомнения в отношении фирмы-будущего партнера по бизнесу, стоит сразу же начать проверку контрагента по ИНН.

Проверка контрагента по ИНН

Самым простым и эффективным способом проверки надежности контрагента является метод проверки по ИНН. ИНН – это индивидуальный номер налогоплательщика, который присваивается каждой организации после ее регистрации в налоговых органах. Так как зарегистрироваться обязана каждая фирма в нашей стране, это значит, что и информация о каждой из фирм хранится в базе данных налоговиков. Все индивидуальные номера налогоплательщика должны быть в открытом доступе, эту публичную информацию контрагенты должны предоставлять своим партнерам и даже физическим лицам по первому требованию.

Примечание
Уважаемые читатели! Для представителей малого и среднего бизнеса в области торговли и услуг мы разработали специальную программу "Бизнес.Ру", которая позволяет вести полноценный складской учет, торговый учет, финансовый учет, а также имеет встроенную CRM систему. Имеются как бесплатный, так и платные тарифы. Подробнее о программе >>

ИНН контрагента – это мощный инструмент в руках грамотного предпринимателя, благодаря которому можно узнать о контрагенте всю интересующую информацию.

Сегодня на сайте Федеральной налоговой службы существует специальный сервис, благодаря которому в онлайн-режиме можно проверить информацию о любой организации или ИП просто введя ИНН и при наличии минимальных сведений о контрагенте. На сервисе собирается и обрабатывается информация сразу из нескольких источников. К примеру, из реестра юридических лиц, реестра физических лиц, реестра контрактов, заключенных Федеральным казначейством, Управления статистики РФ, реестра, объединяющего данные о фирмах-банкротах, сведения об Арбитражных спорах и т.д.

Читайте также: Штрафы для ООО в 2016 году

Если предприниматель хочет обезопасить свой бизнес от сотрудничества с ненадежными контрагентами, то именно благодаря сервису на сайте ФНС России такую вызывающую подозрения фирму можно проверить, тем самым исключи в дальнейшем участие в криминальных схемах и схемах по отмыванию денег.

Итак, для того, чтобы воспользоваться сервисом, необходимо зайти на сайт Федеральной налоговой службы РФ в раздел «Сведения о государственной регистрации юридических лиц, ИП, крестьянских (фермерских) хозяйств»

Далее пользователю на выбор будет предложено для поиска сведений о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе – здесь необходимо будет выбрать нужный критерий поиска. Для поиска юридического лица необходимо будет ввести ОГРН/ИНН или Наименование юридического лица, для поиска информации об Индивидуальном предпринимателе или крестьянском (фермерском) хозяйстве необходимо будет ввести ОГРН/ИНН или ФИО и регион места жительства.

Итак, после введения ИНН фирмы, пользователь получит следующую информацию:

  • Наименование юридического лица с полной формой собственности фирмы.
  • Адрес (место нахождение) юридического лица.
  • ОГРН.
  • ИНН.
  • КПП.
  • Дата присвоения ОГРН.
  • Дата внесения записи о прекращения деятельности. Если дата в данной графе таблицы не стоит, то предприятие ведет свою деятельность.

В первой графе таблицы «Наименование юридического лица», кликнув по ссылке, любой пользователь может перейти к документу в формате pdf и получить Сведения о юридическом лице из Единого государственного реестра юридических лиц. Данный многостраничный документ содержит исчерпывающую информацию об организации или ИП, включая наименование, адрес регистрации, место фактического осуществления предпринимательской деятельности, дату регистрации, дату и место постановки на налоговый учет, размер уставного капитала, сведения об учредителях фирмы, размер их доли в процентах, о выбранной системе налогообложения, наличии филиалов и дочерних компаний и многую другую необходимую информацию. Документ можно распечатать и приобщить к проекту договора или соглашения с контрагентом.

Важной информацией, которую также можно получить при помощи сервиса на сайте ФНС, являются сведения о том, предоставляет ли фирма-контрагент налоговую отчетность, не числится ли за компанией задолженности, не было ли данных о ликвидации организации или ее реорганизации.

Читайте также: Проверки и штрафы ИП и ООО в 2016 году

Получив и проанализировав всю эту информацию, предприниматель сможет составить полную картину о предприятии-контрагенте. К примеру, узнать о его платежеспособности, наличии открытых судебных производств и т.д. Это важно еще и потому, что при заключении договоров с контрагентами в определенных случаях ответственность за их действия возлагается в последствии на физических и юридических лиц, подписавших с ними соглашение, то есть, фирме может грозить не только разбирательство, но и различные виды финансовых взысканий, наложение штрафов, начисление пеней и т.д. Именно для того, чтобы не нести ответственность за воровство и мошенничество другой фирмы, каждый предприниматель обязан тщательно проверять своих контрагентов. Чем больше документов и информации предпринимателю удастся собрать, тем больше вероятность не связать себя обязательствами с мошенниками или не быть задействованными в финансовой афере.

Работа с информацией о контрагенте

Необходимо сказать о том, что вся информация, представленная на сайте ФНС России, собирается и представляется абсолютно законно, на основании финансовой и налоговой отчетности фирм. Все полученные цифры и сведения необходимо тщательно проанализировать. Все данные можно также использовать для дальнейшей проверки при помощи других сервисов.

  • Зная ФИО учредителя и руководителя фирмы, его ИНН, можно получить сведения об этом физическом лице также на сайте ФНС при помощи сервиса;
  • На интернет-портале Государственной автоматизированной системы РФ «Правосудие»  любой желающий может проверить наличие судебных решений в отношении контрагента или узнать, в каких судебных разбирательствах организация участвует или когда-либо участвовала;
  • Если фирма-контрагент является акционерным обществом, то на сайте Национального расчётного депозитария можно узнать информацию о ходе обращения акций компании, их номинальной стоимости;
  • Зная точный адрес предприятия, можно получить точные сведения из государственного кадастра недвижимости и узнать, в чьей собственности находится помещение фирмы, добросовестно ли выплачивается аренда, нет ли нареканий, не является ли помещение офиса по факту нежилым и т.д.;
  • Обязательно проверяйте наличие сведений о будущем контрагенте на различных сервисах и сайтах о неблагонадёжных поставщиках. Заключая договор о поставке, обязательно проверяйте информацию при помощи таких сайтов.
    Читайте также: Как подготовиться к проверке трудовой инспекции?
  • На сайте Центрального банка РФ содержится информация о ликвидируемых и ликвидированных юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения) внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует.

Нередки случаи, когда некоторые предприятия требуют от своих контрагентов представления копий налоговой отчётности, статистики по итогам ушедшего года, копии уставных документов, лицензий и т.д. – данная мера вполне разумна. Если контрагент предоставляет все документы без нареканий, то значит скрывать такой фирме нечего, а если же компания всячески отказывается предоставлять документы, то стоит усомниться в ее благонадежности. 

Именно добропорядочность всех участников предпринимательской деятельности является залогом построения честных и взаимовыгодных отношений, заключения честных сделок. Эксперты советуют: обязательно своевременно проверяйте своих контрагентов еще перед заключением договоров. Это поможет защитить бизнес от санкций, нареканий правоохранительных органов и, как следствие, финансовых проблем.

Программа для розничных магазинов, оптовой торговли, интернет-магазинов и сферы услуг

  • Торговый и складской учет
  • Интеграция с фискальными регистраторами
  • CRM, заказы и сделки
  • Печать первичных документов
  • Банк и касса, взаиморасчеты
  • Интеграция с интернет-магазинами
  • Интеграция со службами доставки
  • Интеграция с IP-телефонией
  • Email и SMS рассылка
  • КУДиР, налоговая декларация (УСН)



Живое общение с редакцией



Рассылка

© 2016 Business.ru – интернет-издание об эффективности вашего бизнеса

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции Business.ru. Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность по законодательству РФ.